Niemand spricht gerne über den Tod – aber jeder sollte über das Weiterleben seines Vermögens nachdenken. Gerade bei Immobilien, größeren Geldbeträgen oder mehreren Erben ist es sinnvoll, frühzeitig für Klarheit zu sorgen. Denn ungeplante Erbfälle führen nicht selten zu steuerlichen Nachteilen oder familiären Spannungen – selbst wenn das Verhältnis zwischen den Beteiligten gut ist.
✅ Vermögensnachfolge: Was Sie regeln können – und sollten
Eine durchdachte Vermögensnachfolge hilft, Steuern zu sparen, Streit zu vermeiden und die Wünsche der Eltern oder Erblasser umzusetzen. Wichtige Themen dabei sind:
- Testament: Wer soll was erhalten? Wie lassen sich Pflichtteilsansprüche berücksichtigen oder vermeiden?
- Schenkung zu Lebzeiten: Wann lohnt sich die Übertragung vor dem Erbfall, z. B. mit Nießbrauchvorbehalt?
- Steuerliche Freibeträge optimal nutzen: Alle 10 Jahre können Freibeträge neu ausgeschöpft werden – bei Kindern aktuell 400.000 € je Elternteil.
- Immobilien richtig bewerten und übertragen: Hier lauern viele steuerliche Fallstricke.
- Berücksichtigung ungleicher Vermögensverhältnisse unter den Kindern: Ausgleichspflichten oder Vermächtnisse sinnvoll gestalten.
- Absicherung der überlebenden Ehepartnerin/des Ehepartners
📄 Unsere praktische Hilfe: Ihr persönliches Informationsblatt
Um Sie auf die Beratung optimal vorzubereiten, haben wir ein strukturierter Informationsblatt zur Vermögensnachfolge erstellt. Es hilft Ihnen dabei, die wichtigsten Punkte systematisch zu erfassen – von Vermögensübersicht über familiäre Gegebenheiten bis zu Ihren konkreten Wünschen.
👉 Hier können Sie das Informationsblatt als PDF herunterladen
💬 Unsere Empfehlung: Nicht warten – aktiv gestalten
Ob die Nachfolge bereits geplant, plötzlich erforderlich oder einfach lange aufgeschoben wurde: Wir begleiten Sie und Ihre Familie mit Erfahrung, Sensibilität und steuerlichem Know-how – gerne auch online per Videokonferenz.
Sichern Sie Ihre Werte – für sich selbst, Ihre Kinder und eine gerechte Nachlassregelung.
📅 Vereinbaren Sie jetzt einen Termin zur Erstberatung – wir helfen Ihnen beim Sortieren, Strukturieren und Gestalten.
Tags: #Vermögensnachfolge #Erbrecht #Schenkung #Testament #Nachlassplanung #Steueroptimierung #Erbschaftsteuer #Schenkungssteuer #Familienberatung